Co to jest AML?
AML to skrót od angielskiego terminu "Anti-Money Laundering", czyli "przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy". Jest to system i zestaw procedur, które mają na celu zapobieganie wykorzystywaniu instytucji finansowych do legalizacji pieniędzy uzyskanych nielegalnie, takich jak np. z przestępstw, korupcji czy handlu narkotykami. W ramach AML instytucje finansowe, w tym banki i kantory wymiany walut, muszą przeprowadzać proces weryfikacji tożsamości swoich klientów, monitorować ich transakcje i zgłaszać podejrzane czynności organom regulacyjnym w celu wykrycia i zapobieżenia praniu brudnych pieniędzy. AML jest zazwyczaj regulowane przez organy nadzoru finansowego w poszczególnych krajach i wymaga stosowania się do określonych standardów i wytycznych.
Jak kantory internetowe walczą z praniem brudnych pieniędzy?
Po pierwsze, kantory internetowe muszą przeprowadzać weryfikację tożsamości swoich klientów, aby upewnić się, że nie są one powiązane z praniem brudnych pieniędzy. Weryfikacja ta może obejmować przesłanie skanu dokumentów tożsamości, takich jak dowód osobisty czy paszport, oraz informacji o źródle dochodu.
Po drugie, kantory internetowe stosują różne narzędzia technologiczne, takie jak programy do wykrywania oszustw, które umożliwiają im wykrywanie podejrzanych transakcji i przeprowadzanie dalszych dochodzeń w celu ustalenia, czy są one związane z praniem brudnych pieniędzy.
Po trzecie, kantory internetowe muszą prowadzić szczegółową dokumentację swoich transakcji, aby umożliwić audyt i kontrolę działań podejmowanych w celu przeciwdziałaniu praniu brudnych pieniędzy. Wreszcie, kantory internetowe współpracują z organami ścigania i instytucjami finansowymi, aby wymieniać informacje na temat podejrzanych transakcji i podejmować dalsze kroki w celu zwalczania prania brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu.